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课程影响

财务金融与理财规划学分学程课程规划表说明如下(115学年度入学30+新生适用)。
 
本学分学程取得学分数至少14学分,包含:
一、共同必修2学分
二、专业选修12学分(五门选四门)
三、本学分学程课程如下表:
类别 科目名称 修别 学分数 开课学期 备注
共同必修课程 高龄社会与人生100再设计 必修 2 First
专业选修课程
(五门选四门)
掌握金融及股市脉动 选修 3 First
会计与财报分析实战 选修 3 First
退休无惧:保险与节税实务 选修 3 Second
投资理财与资产管理攻略 选修 3 Second
金融常识与职业道德 选修 3 Second

课程一掌握金融及股市脉动」:介绍证券市场功能、参与者、投资工具(股票)、交易制度(如零股、逐笔交易)及分析方法(基本面、技术分析),建立投资者对金融市场的基础认识与实用操作技巧从零开始了解如何分析、选择与管理投资,并讲述风险管理观念,培养学员分析与判断市场的能力、学习实际应用于股市的投资工具与方法。

课程二会计与财报分析实战」:教授企业基础会计知识与操作技巧,涵盖会计基本概念、科目分类、借贷原理、凭证处理、帐簿记录(日记簿、总分类帐)、试算表编制,期末调整、结帐及四大报表(资产负债表、损益表、权益变动表、现金流量表)的制作与阅读,并培养学员阅读财务报表的能力,将数据转化为有效的经营与投资判断工具。
课程三退休无惧:保险与节税实务」:课程主要教导学员如何合法运用人身保险工具,结合遗产税、赠与税与个人所得税法规,进行资产配置与传承规划,避免常见的避税误区,并解析实务案例,以达到资产保值与有效节税的目标。课程内容包含遗赠税基本知识、保单与特留分关系、投资型保单课税、保险金信讬应用、以及如何处理「实质课税」争议。
课程四投资理财与资产管理攻略」:包括个人财务规划、金融市场实务以及资产管理等内容,旨在提升学员的财务素养、投资决策能力,并为进入金融业或独立理财打下基础。课程具体内容包括财务规划基础(风险与报酬、现金流分析、预算与储蓄)、投资工具与策略(认识股票、债券、基金,并学习基本面、技术分析及资产配置)资产管理实务(机构资产管理基础、风险控管。财富管理与传承:税务规划(遗赠税、反避税)等。
课程五金融常识与职业道德」:本课程旨在强化从事金融相关工作者之金融市场常识与职业道德观念,内容包含金融市场常识(金融体系、证券期货市场、银行实务、信讬实务、货币市场实务、保险实务)及金融市场从业人员职业道德(业务推广与招揽、受讬执行业务、告知义务与通知、诚实信用原则、有关利益冲突、保密原则、遵守法律规范与自律)等。