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30+大学
．报名简章 ．入学指引 ．双师授课 ．课程介绍 ．接轨实务 ．专属学习资源 ．职涯转衔与展望
【30+终身学习】金融理财与商务应用学程简介
一、 核心理念与学程定位
本学程以「30+终身学习」为核心理念，结合应用经济学系核心课程与跨领域学习资源。面对社会步调与产业转型，学程致力于培养学生具备投资理财、财务规划、风险管理与商务应用能力，协助学生达成就业、转职、升学与财务自主等多元目标，实践人生再成长。
二、 预计招收对象
本学程各课程专为以下两大族群之需求量身打造：
- 30岁以上社会人士： 强化在职第二专长的养成，提升职场竞争力，积极规划转职或商务延伸应用。
- 高龄与退休人士： 协助了解财务金融与理财素养，建立面对退休生活的财富自信，为人生上半场的资产与人生下半场的精彩篇章做好准备。
三、 课程介绍与教学特色
本学程兼顾「理论基础」与「实务应用」，透过多元授课与严谨的成效评核，确保学生能将所学转化为职场与生活实战力：
- 「学术专业 × 产业实务」双师共授： 由成人教育、经济、财务金融、会计及保险等领域之学术教授，联手金融机构主管级业师共同讲授，传授第一线的金融脉动与实战经验。
- 多元化教学模式： 结合课堂教授、业界讲座、现场实际教学、校外参访见学与小组讨论。
- 多元评核掌握成效： 透过专题成果发表以及企业实习方式，强化学生运用知识的能力，提前衔接职场与实务需求。
四、 应修学分数
- 总学分数： 共 14 学分
- 配置结构： 必修 2 学分 + 选修 12 学分（采「五门选四门」弹性选修机制，学生可依个人兴趣偏好选修财务金融或国际商务相关课程）。
- 财务金融与理财规划学分学程课程规划表说明如下（115学年度入学30+新生适用）。
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本学分学程取得学分数至少14学分，包含：
一、共同必修2学分 二、专业选修12学分（五门选四门） 三、本学分学程课程如下表： |
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类别
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科目名称
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修别
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学分数
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开课学期
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备注
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共同必修课程
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高龄社会与人生100再设计
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必修
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2
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上First
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专业选修课程
（五门选四门） |
掌握金融及股市脉动
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选修
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3
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上First
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会计与财报分析实战
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选修
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3
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上First
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退休无惧：保险与节税实务
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选修
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3
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下Second
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投资理财与资产管理攻略
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选修
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3
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下Second
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金融常识与职业道德
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选修
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3
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下Second
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课程一「掌握金融及股市脉动」：介绍证券市场功能、参与者、投资工具（股票）、交易制度（如零股、逐笔交易）及分析方法（基本面、技术分析），建立投资者对金融市场的基础认识与实用操作技巧，从零开始了解如何分析、选择与管理投资，并讲述风险管理观念，培养学生分析与判断市场的能力、学习实际应用于股市的投资工具与方法。
课程二「会计与财报分析实战」：教授企业基础会计知识与操作技巧，涵盖会计基本概念、科目分类、借贷原理、凭证处理、帐簿记录（日记簿、总分类帐）、试算表编制，期末调整、结帐及四大报表（资产负债表、损益表、权益变动表、现金流量表）的制作与阅读，并培养学生阅读财务报表的能力，将数据转化为有效的经营与投资判断工具。
课程三「退休无惧：保险与节税实务」：课程主要教导学生如何合法运用人身保险工具，结合遗产税、赠与税与个人所得税法规，进行资产配置与传承规划，避免常见的避税误区，并解析实务案例，以达到资产保值与有效节税的目标。课程内容包含遗赠税基本知识、保单与特留分关系、投资型保单课税、保险金信讬应用、以及如何处理「实质课税」争议。
课程四「投资理财与资产管理攻略」：包括个人财务规划、金融市场实务以及资产管理等内容，旨在提升学生的财务素养、投资决策能力，并为进入金融业或独立理财打下基础。课程具体内容包括财务规划基础（风险与报酬、现金流分析、预算与储蓄）、投资工具与策略（认识股票、债券、基金，并学习基本面、技术分析及资产配置）、资产管理实务（机构资产管理基础、风险控管。财富管理与传承：税务规划（遗赠税、反避税）等。
课程五「金融常识与职业道德」：本课程旨在强化从事金融相关工作者之金融市场常识与职业道德观念，内容包含金融市场常识（金融体系、证券期货市场、银行实务、信讬实务、货币市场实务、保险实务）及金融市场从业人员职业道德（业务推广与招揽、受讬执行业务、告知义务与通知、诚实信用原则、有关利益冲突、保密原则、遵守法律规范与自律）等。