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30+大學
．報名簡章 ．入學指引 ．雙師授課 ．課程介紹 ．接軌實務 ．專屬學習資源 ．職涯轉銜與展望
【30+終身學習】金融理財與商務應用學程簡介
一、 核心理念與學程定位
本學程以「30+終身學習」為核心理念，結合應用經濟學系核心課程與跨領域學習資源。面對社會步調與產業轉型，學程致力於培養學生具備投資理財、財務規劃、風險管理與商務應用能力，協助學生達成就業、轉職、升學與財務自主等多元目標，實踐人生再成長。
二、 預計招收對象
本學程各課程專為以下兩大族群之需求量身打造：
- 30歲以上社會人士： 強化在職第二專長的養成，提升職場競爭力，積極規劃轉職或商務延伸應用。
- 高齡與退休人士： 協助瞭解財務金融與理財素養，建立面對退休生活的財富自信，為人生上半場的資產與人生下半場的精彩篇章做好準備。
三、 課程介紹與教學特色
本學程兼顧「理論基礎」與「實務應用」，透過多元授課與嚴謹的成效評核，確保學生能將所學轉化為職場與生活實戰力：
- 「學術專業 × 產業實務」雙師共授： 由成人教育、經濟、財務金融、會計及保險等領域之學術教授，聯手金融機構主管級業師共同講授，傳授第一線的金融脈動與實戰經驗。
- 多元化教學模式： 結合課堂教授、業界講座、現場實際教學、校外參訪見學與小組討論。
- 多元評核掌握成效： 透過專題成果發表以及企業實習方式，強化學生運用知識的能力，提前銜接職場與實務需求。
四、 應修學分數
- 總學分數： 共 14 學分
- 配置結構： 必修 2 學分 + 選修 12 學分（採「五門選四門」彈性選修機制，學生可依個人興趣偏好選修財務金融或國際商務相關課程）。
- 財務金融與理財規劃學分學程課程規劃表說明如下（115學年度入學30+新生適用）。
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本學分學程取得學分數至少14學分，包含：
一、共同必修2學分 二、專業選修12學分（五門選四門） 三、本學分學程課程如下表： |
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類別
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科目名稱
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修別
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學分數
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開課學期
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備註
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共同必修課程
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高齡社會與人生100再設計
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必修
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2
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上First
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專業選修課程
（五門選四門） |
掌握金融及股市脈動
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選修
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3
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上First
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會計與財報分析實戰
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選修
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3
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上First
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退休無懼：保險與節稅實務
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選修
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3
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下Second
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投資理財與資產管理攻略
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選修
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3
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下Second
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金融常識與職業道德
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選修
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3
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下Second
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課程一「掌握金融及股市脈動」：介紹證券市場功能、參與者、投資工具（股票）、交易制度（如零股、逐筆交易）及分析方法（基本面、技術分析），建立投資者對金融市場的基礎認識與實用操作技巧，從零開始了解如何分析、選擇與管理投資，並講述風險管理觀念，培養學生分析與判斷市場的能力、學習實際應用於股市的投資工具與方法。
課程二「會計與財報分析實戰」：教授企業基礎會計知識與操作技巧，涵蓋會計基本概念、科目分類、借貸原理、憑證處理、帳簿記錄（日記簿、總分類帳）、試算表編製，期末調整、結帳及四大報表（資產負債表、損益表、權益變動表、現金流量表）的製作與閱讀，並培養學生閱讀財務報表的能力，將數據轉化為有效的經營與投資判斷工具。
課程三「退休無懼：保險與節稅實務」：課程主要教導學生如何合法運用人身保險工具，結合遺產稅、贈與稅與個人所得稅法規，進行資產配置與傳承規劃，避免常見的避稅誤區，並解析實務案例，以達到資產保值與有效節稅的目標。課程內容包含遺贈稅基本知識、保單與特留分關係、投資型保單課稅、保險金信託應用、以及如何處理「實質課稅」爭議。
課程四「投資理財與資產管理攻略」：包括個人財務規劃、金融市場實務以及資產管理等內容，旨在提升學生的財務素養、投資決策能力，並為進入金融業或獨立理財打下基礎。課程具體內容包括財務規劃基礎（風險與報酬、現金流分析、預算與儲蓄）、投資工具與策略（認識股票、債券、基金，並學習基本面、技術分析及資產配置）、資產管理實務（機構資產管理基礎、風險控管。財富管理與傳承：稅務規劃（遺贈稅、反避稅）等。
課程五「金融常識與職業道德」：本課程旨在強化從事金融相關工作者之金融市場常識與職業道德觀念，內容包含金融市場常識（金融體系、證券期貨市場、銀行實務、信託實務、貨幣市場實務、保險實務）及金融市場從業人員職業道德（業務推廣與招攬、受託執行業務、告知義務與通知、誠實信用原則、有關利益衝突、保密原則、遵守法律規範與自律）等。